从“交易工具”到“投资伙伴” 国金证券AI投顾推动服务关系重构

今年以来，券商App升级步伐明显加快。在用户规模稳步增长的同时，人工智能正深度嵌入投研、交易与服务的各个场景，成为这一轮App升级的主线。

从近期各家券商App的迭代特征来看，AI应用正从过去的“问答”走向“执行”，从单点功能辅助走向覆盖投资全流程的综合智能服务。智能盯盘、持仓分析、AI投顾等功能加速落地，对话式交互正在替代繁琐的手动操作，让专业服务变得更轻量、更易用。不少券商相继推出AI原生App或升级智能服务平台，主打“全旅程伴随式投资服务”，推动App从“投资工具”向“投资伙伴”进化。

业内观察指出，这一变化的实质并非多了几个智能按钮，而是服务关系的重构。在传统模式下，App对投资者而言更多是一个执行工具：看行情、做交易、查数据，服务的起点往往是投资者主动操作，“人找服务”是主要形态。投资者需要自己判断该看什么、该问什么、何时该关注风险，工具本身并不主动介入决策过程。

围绕这一变化，国金证券（600109.SH）AI投顾推动服务从“人找服务”向“服务找人”转变，让智能服务在投资各阶段主动出现，成为投资者身边随叫随到、也能主动靠前的“投资伙伴”。

这种陪伴式服务首先体现在主动触达。AI投顾以客户需求为原点，结合客户画像、持仓情况与全链路行为，在合适的时点主动呈现行情解读、持仓梳理、风险提示与配置参考，让投资者不必在海量信息中自行筛选，就能及时获取与自己相关的内容。

在陪伴的连贯性上，AI投顾贯穿客户投资的每一个阶段：投前一起研判方向，投中一起跟踪变化，投后一起复盘总结，让服务不再是有事才出现的一次性响应，而是全程在线、持续在场的长期陪伴。

在具体场景中，“AI投ETF”帮助指数化投资者跟踪行业景气、把握配置方向；“AI持股优化”从账户整体视角分析持仓结构，辅助检视组合；“AI选好股”“AI选好基金”则在选股、选基环节提供参考。不同工具相互衔接，覆盖不同投资偏好与场景。

在智能之外，国金证券更强调“伙伴”的专业与可靠。公司坚持“智能算法+人工投研”协同，专业投研团队对智能输出进行二次研判，让主动陪伴既有效率，也有专业判断与温度。

业内人士表示，从工具到伙伴的转变，折射出财富管理回归“以客户为中心”的方向。面向未来，国金证券将持续迭代AI投顾，以更主动的服务、更专业的研判、更长期的陪伴，与客户一起走稳投资之路，做客户信任的财富管理伙伴。